Citi Ventures بازوی سرمایهگذاری کارآفرینی شرکت Citigroup است که در سال ۲۰۰۸ تاسیس شد و دفتر مرکزی آن در سانفرانسیسکو قرار دارد. این واحد سرمایهگذاری از مراحل Early تا Growth-stage در شرکتهای فعال در حوزههای فناوری مالی (FinTech)، هوش مصنوعی (AI)، دادهها و زیرساختهای سازمانی سرمایهگذاری میکند.
رویکرد اصلی آن ورود ایدههای نوآورانه به درون Citi است.
Citi Ventures استراتژی مستقیمی برای کشاورزی زیست فناورانه (AgBiotech) یا کاهش ضایعات غذا ندارد، اما از طریق محورهایی مانند اقتصاد اشیا (Thing Economy) و خدمات مالی تعبیه شده (Embedded Finance) به حمایت از فناوریهایی میپردازد که قابلیت بومیسازی در کشاورزی و سلامت دارند.
همچنین، این صندوق سرمایهگذاری خطرپذیر با Citi Impact Fund و پلتفرمهایی مانند City Builder و Social Farming 360° به حوزههای امنیت غذایی و شمول مالی کشاورزان کوچک ورود کرده است.
فراتر از تامین سرمایه، Citi Ventures برای استارتاپها مزایایی مانند دسترسی به شبکه جهانی Citi، فضاهای آزمایشی (sandbox)، مشاوره فنی و نظارتی و رویدادهای مشارکتی (Demo Day) فراهم میکند.
ماموریت ما
«شناسایی و سرمایهگذاری در شرکتهای فناورانه با پتانسیل تغییر قواعد بازی در خدمات مالی و صنایع وابسته»
اهداف اصلی
ورود ایدههای نو
معرفی و ادغام ایدههای نوآورانه و شرکتهای پیشرو در ساختار داخلی Citigroup برای پیشبرد تحول دیجیتال.
سرمایهگذاری استراتژیک
سرمایهگذاری هدفمند در فناوریهای کلیدی برای شکل دادن به آینده خدمات مالی و بهبود تجربه مشتریان.
راهبرد سرمایهگذاری
Citi Ventures تمرکز خود را بر مشارکت فناوریها قرار داده است، نه سرمایهگذاری موضوعی مستقیم. این صندوق با پشتیبانی از حوزههای Embedded Finance و اینترنت اشیا (IoT) راهکارهای فناورانهای برای صنایع سنتی از جمله کشاورزی و سلامت توسعه میدهد.
مثالها
- City Builder: پلتفرمی برای شفافسازی پروژههای توسعه شهری و جذب سرمایه در بخشهایی مانند کشاورزی و بهداشت منطقهای.
- Social Farming 360°: برنامهای آموزشی برای توانمندسازی کشاورزان کوچک در یونان که توسط Citi Foundation پشتیبانی میشود.
فلسفه انتخاب حوزهها و چالشهای هدف
امنیت غذایی و شمول مالی کشاورزان خرد
بیش از ۵۰٪ از کشاورزان کوچک جهان به خدمات مالی دسترسی محدود دارند. Social Farming 360° تلاش میکند این شکاف را با آموزش و اتصال به بازار کاهش دهد.
در بسیاری از کشورها، زنجیره تامین مواد غذایی از شفافیت قیمت و کیفیت کافی برخوردار نیست. City Builder با استفاده از داده محوری به روشن سازی این نقاط کور کمک میکند.
فظ سلامت جمعیت
در این حوزه، Citi Ventures نیاز به تحلیل دادههای سلامت و حفاظت از حریم خصوصی اطلاعات بیمار را از طریق پلتفرمهای AI & Data دنبال میکند.
مراحل سرمایهگذاری و فناوریهای کلیدی
سیاست سرمایهگذاری
مراحل سرمایهگذاری: از مرحله Seed تا پیش از IPO، با تمرکز ویژه بر Series A تا C.
حوزههای اصلی: استارتاپهای FinTech و فناوری سازمانی (Enterprise Tech).
کاربردهای ثانویه: فناوریهای مورد حمایت قابلیت بومیسازی در AgTech و مدیریت ضایعات غذایی را دارند.
بازه معمول سرمایهگذاری اولیه (میلیون دلار)
تمرکز بر حوزهها
Citi Ventures عمدتاً بر دو حوزه اصلی تمرکز دارد، در حالی که فناوریهای آن در بخشهای دیگر نیز کاربرد دارند.
فناوریهای کلیدی
Embedded Finance
ادغام خدمات مالی در اپلیکیشنهای صنعتی و پلتفرمهای B2B.
IoT & Thing Economy
ایجاد زیرساخت تراکنش خودکار اشیا در زنجیره تأمین.
AI & Data Analytics
بهبود ریسک سنجی، نظارت و تحلیل در زنجیره تأمین غذا و سلامت.
نمونه سرمایهگذاری: UrbanFootprint
زمینه فعالیت: هوش شهری و تحلیل امنیت غذایی
زمان: سال ۲۰۲۲
موضوع: سرمایهگذاری در راند Series B برای توسعه پلتفرم تحلیل ریسک اقلیمی و امنیت غذایی.
مبلغ سرمایهگذاری
۲۵ میلیون دلار
مدل ارزشافزوده Citi Ventures برای استارتاپها
- شبکه جهانی Citi: دسترسی به بیش از ۲۰۰ میلیون مشتری و شعب بینالمللی برای تست و توزیع محصول.
- فضاهای آزمایشی (sandbox): محیطهای کنترلشده برای آزمودن فناوریهای نو در همکاری با واحدهای کسبوکار Citi.
- مشاوره فنی و نظارتی: راهنمایی در زمینههای AML/KYC، انطباق مقرراتی و چارچوبهای ESG.
- رویدادهای مشارکتی: برگزاری Demo Day، Tech Council و جلسات هماندیشی با تیمهای مدیریتی.
Citi Ventures با تمرکز بر همگرایی فناوری و خدمات مالی، الگویی نوین از سرمایهگذاری شرکتی ایجاد کرده است. هرچند مأموریت اصلی آن بر حوزههای فین تک و داده متمرکز است، اما از طریق فناوریهایی مانند Embedded Finance، هوش مصنوعی و اینترنت اشیاء ظرفیت ورود به بخشهایی همچون امنیت غذایی، سلامت و کشاورزی هوشمند را فراهم کرده است.
این رویکرد، Citi Ventures را به یکی از نمونههای موفق CVCهای تحولآفرین بدل کرده که فراتر از تزریق سرمایه، با شبکه جهانی، مشاوره تخصصی و زیرساختهای فناورانه، به توانمندسازی استارتاپها و ایجاد ارزش پایدار در اقتصاد دادهمحور آینده کمک میکند.
